汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合（FOF）A(020230) - 概况
最后更新于：2025-10-28
| 基金全称 | 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合型基金中基金(FOF) | |
| 基金简称 | 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合（FOF） | |
| 基金主代码 | 020230 | |
| 运作方式 | 契约型开放式，本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。在目标日期（2036年12月31日）的下一工作日起，本基金转为开放式基金中基金（FOF），不再设置最短持有期限，基金名称变更为"汇丰晋信和康混合型基金中基金（FOF）"。 | |
| 合同生效日 | 2024-06-12 | |
| 总份额 | 6,163.43万 份 (2025-09-30) | |
| 投资目标 | 本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2036年12月31日。随着目标日期的日渐临近，本基金将依据基金合同约定自动进行资产配置的调整，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，寻求基金资产的长期稳健增值。 | |
| 投资策略 | 本基金力争通过合理判断市场走势，合理配置基金、股票、债券等投资工具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力争实现基金资产的稳健回报。 1、大类资产配置策略 在研究了国内外目标日期基金的产品特点，并结合国内基金实践运行的经验后，本基金在目标日期到期之前将设置对应权益类资产的下滑曲线与同期组合波动率容忍度的阈值。 2、基金投资策略 对于不同类别的公募基金，本基金将分别按照不同的指标进行筛选。 本基金还将定期对投资组合进行回顾和动态调整，剔除不再符合筛选标准的标的基金，增加符合筛选标准的基金。本基金将结合市场研判，调整基金投资比例和投资标的，动态优化投资组合。 3、股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金可适度参与股票等权益类资产的投资，以增加基金收益。本基金将定性和定量分析，充分发挥基金管理人投研团队自上而下的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。 4、债券投资策略 本基金将采用自上而下的投资策略决定债券组合久期、期限结构配置及债券类别配置；同时在对企业债券进行信用评级的基础上，综合考量企业债券（含公司债、企业短期融资券）的信用评级以及包括其它券种在内的债券流动性、供求关系、收益率水平等因素，自下而上地配置债券类属和精选个券。通过综合运用骑乘操作、套利操作、新股认购等策略，提高债券投资收益。 5、可转换债券及可交换债券投资策略 本基金在综合分析可转换债券及可交换债券的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上，审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价格买入，争取稳健的投资回报。 6、资产支持证券投资策略 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。 7、港股投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将优先将基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资组合。 8、存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证。本基金将结合宏观经济状况、市场估值、发行人基本面情况等因素，通过定性分析和定量分析相结合的办法，精选出具有比较优势的存托凭证进行投资。 | |
| 业绩比较基准 | 本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×X +中债新综合财富（总值）指数收益率×（1-X）其中，X 为本基金各年权益类资产的中枢值时间段权益类资产中枢 %时间段 权益类资产中枢 %合同生效日至2024.12.31 252025.1.1-2025.12.31 252026.1.1-2026.12.31 252027.1.1-2027.12.31 252028.1.1-2028.12.31 222029.1.1-2029.12.31 222030.1.1-2030.12.31 222031.1.1-2031.12.31 212032.1.1-2032.12.31 202033.1.1-2033.12.31 192034.1.1-2034.12.31 182035.1.1-2035.12.31 172036.1.1-2036.12.31 162036.12.31（不含）之后 15。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金，理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）、偏股型基金、偏股型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。本基金为目标日期基金中基金，2036年12月31日为本基金的目标日期，风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 | |
| 基金公司 | 汇丰晋信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 招商银行股份有限公司 | |
| 子基金简称 | 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合（FOF）A | 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合（FOF）Y |
| 子基金场内简称 | ||
| 子基金代码 | 020230 | 023157 |
| 子基金份额 | 6,147.13万 份 (2025-09-30) | 16.30万 份 (2025-09-30) |