华泰柏瑞永泰积极养老目标五年（FOF）(020375) - 概况
最后更新于：2026-04-22
| 基金简称 | 华泰柏瑞永泰积极养老目标五年（FOF） |
| 基金主代码 | 020375 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2024-07-03 |
| 总份额 | 1,028.66万 份 (2026-03-31) |
| 投资目标 | 本基金主要采用目标风险策略对大类资产进行配置，在严格控制下行风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略本基金为积极型目标风险策略基金，在充分考虑目标养老资金投资者的风险收益特征基础上，本基金设定权益类资产的配置比例中枢为基金资产的75%。权益类资产包括股票（含存托凭证）、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。 2、基金投资策略本基金运用多维度的基金评价体系，综合采用定量分析及定性研究相结合的方法，从全市场优选基金进行投资。本基金管理人根据基金历史业绩、基金风格、归因分析等定量指标对全市场基金进行初筛，然后对初筛之后的基金进行定性跟踪调研，从基金经理和基金公司两个维度进行综合评价并纳入基金库。 3、股票投资策略本基金主要采用“自下而上”的基本面研究策略精选优质个股，综合考虑上市公司所处行业、主营业务、商业模式、公司治理结构、财务状况、估值水平等方面，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组合。 4、存托凭证投资策略本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。 5、债券投资策略本基金将在对宏观经济走势、利率变化趋势、收益率曲线形态变化和发债主体基本面分析的基础上，综合运用久期管理策略、期限结构配置策略、骑乘策略、息差策略等主动投资策略，选择合适的时机和品种构建债券组合。 6、资产支持证券投资策略本基金将深入研究资产支持证券的发行条款、市场利率、支持资产的构成及质量、支持资产的现金流变动情况以及提前偿还率水平等因素，评估资产支持证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性管理，辅以量化模型分析，精选那些经风险调整后收益率较高的品种进行投资，力求获得长期稳定的投资收益。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×70%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×5%＋中债综合全价（总值）指数收益率×25%。 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对积极的基金。本基金可能投资港股通标的股票，除需承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险，还需承担汇率风险以及香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 |
| 基金公司 | 华泰柏瑞基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 招商银行股份有限公司 |