万家养老目标2045三年持有混合发起式（FOF）(019659) - 概况
最后更新于：2026-04-22
| 基金简称 | 万家养老目标2045三年持有混合发起式（FOF） |
| 基金主代码 | 019659 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2023-11-15 |
| 总份额 | 1,044.94万 份 (2026-03-31) |
| 投资目标 | 本基金借鉴生命周期理论，在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征，动态调整资产配置比例，在控制整体风险的前提下力争获得长期稳健增值。目标日期到达后，本基金在控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
| 投资策略 | 本基金属于养老目标日期策略基金，基于生命周期和人力资本理论，采用Ibbotson现代投资组合模型，以投资者的预计退休年份作为目标日期，力求结合投资者年龄，提供最优投资组合。随着目标日期的临近，本基金的投资风格逐步转变为稳健，对权益类资产的投资比例逐步下降。其他主要投资策略还包括：基金筛选策略；基金调整策略；股票投资策略；港股通标的证券投资策略；债券投资策略；资产支持证券投资策略；可转换债券与可交换债券投资策略等。 |
| 业绩比较基准 | 随着目标日期的临近，本基金整体趋势上权益类资产的比例逐步降低。 因此，业绩比较基准中的资产配置比例也相应进行调整以合理反映本基金的风险收益特征。 本基金业绩比较基准：X*（90%*中证偏股型基金指数收益率+10%*恒生指数收益率）+（90%-X）*中债新综合全价（总值）指数收益率+10%*1年期央行定存基准利率，其中X的取值如下表列示：时间段 权益类资产配置比例 X值基金合同生效日至2028年12月31日 40.0%-60.0% 55.0%2029年 37.0%-60.0% 52.0%2030年 35.0%-60.0% 50.0%2031年 33.0%-58.0% 48.0%2032年 31.0%-56.0% 46.0%2033年 30.0%-55.0% 45.0%2034年 28.0%-53.0% 43.0%2035年 27.0%-52.0% 42.0%2036年 26.0%-51.0% 41.0%2037年 25.0%-50.0% 40.0%2038年 24.0%-49.0% 39.0%2039年-2040年 23.0%-48.0% 38.0%2041年 22.0%-47.0% 37.0%2042年-2043年 21.0%-46.0% 36.0%2044年-2045年 20.0%-45.0% 35.0%。 |
| 风险收益特征 | 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐步接近目标日期而逐步降低。本基金属于混合型基金中基金（FOF），理论上本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金可投资于港股通标的证券，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险、港股通ETF价格较大波动的风险等。 |
| 基金公司 | 万家基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |