招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF）Y (017272.jj ) 招商基金管理有限公司申 | 基金经理章鸽武基金类型FOF(养老目标基金)成立日期2022-11-21总资产规模 (2026-03-31) 基金净值1.1818元 (2026-04-22) 管理费用率0.45%管托费用率0.08% (2025-12-31) 成立以来分红再投入年化收益率5.74% (559 / 1437) |
| 相关基金: | 主从基金: 招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF）A |
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招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF）Y(017272) - 概况
最后更新于：2026-04-22
| 基金简称 | 招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF） | |
| 基金主代码 | 012037 | |
| 运作方式 | 契约型开放式 | |
| 合同生效日 | 2022-01-05 | |
| 总份额 | 1.85亿 份 (2026-03-31) | |
| 投资目标 | 本基金随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产配置比例，增加非权益类资产的配置比例，在控制风险的前提下，优选基金，力求实现资产的稳定增值。 | |
| 投资策略 | 本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据招商目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，下滑曲线模型运用随机动态规划技术，对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近，权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上，进行风险预算，控制基金相对回撤，精细挑选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。本基金其他主要投资策略包括：基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、可转换债券和可交换债券投资策略、资产支持证券投资策略、存托凭证投资策略和公募REITs投资策略。 | |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×X＋中债综合指数收益率×（1-X）备注：X为变量，详见招募说明书。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为养老目标日期基金中基金，2040年12月31日为本基金的目标日期，风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。基金合同生效日至2040年12月31日，理论上本基金的预期风险与预期收益水平高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。 | |
| 基金公司 | 招商基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
| 子基金简称 | 招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF）A | 招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合（FOF）Y |
| 子基金场内简称 | ||
| 子基金代码 | 012037 | 017272 |
| 子基金份额 | 7,081.14万 份 (2026-03-31) | 1.15亿 份 (2026-03-31) |