摩根锦颐养老目标日期2035三年持有混合(FOF)(017788) - 概况
最后更新于：2026-04-22
| 基金简称 | 摩根锦颐养老目标日期2035三年持有混合(FOF) |
| 基金主代码 | 017788 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2023-04-04 |
| 总份额 | 5,012.67万 份 (2026-03-31) |
| 投资目标 | 本基金通过资产配置及优选基金，并结合严格的风险控制，力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
| 投资策略 | 本基金属于养老目标日期基金，采用目标日期投资策略。本基金的目标日期为2035年12月31日。随着目标日期的临近，本基金逐步降低所投资的权益类资产的比例，以使基金的风险收益水平与投资者所处的生命周期相匹配。本基金资产配置策略基于下滑曲线的设计，随着目标日期的临近，权益类资产比例逐步下降。根据生命周期和人力资本理论，在个人工作的早期阶段，承担资本市场风险的意愿强于承担投资风险的能力，随着个人退休临近，承受风险的意愿下降，但是承担投资风险的能力提升。本基金通过下滑曲线设计，使得投资者在整个生命周期中动态配置权益类资产，平衡投资者承担风险的意愿和能力，优化投资者效用。本基金在目标日期2035年12月31日之前(含当日)，权益类资产投资比例如下表所示:时间段 权益类资产比例范围基金合同生效日-2024/12/31 25%-55%2025/01/01-2027/12/31 19%-48%2028/01/01-2031/12/31 12%-42%2032/01/01-2035/12/31 8%-36%本基金2036年1月1日转型为“摩根丰盈混合型基金中基金(FOF)”后，本基金将在较低的权益类资产配置比例下投资运作，权益类资产投资比例如下表所示:时间段 权益类资产比例范围2036/01/01起 0%-30%权益类资产指股票、股票型基金、应计入权益类资产的混合型基金；应计入权益类资产的混合型基金应符合以下两种情况之一:基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为60%以上或者根据定期报告最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡。具体各年份本基金的权益类资产占比按招募说明书的规定执行。基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整各年权益类资产占比范围及权益类资产的配置中枢(即下滑曲线值)。本基金在目标日期之前(含当日)，权益类资产的投资比例在下滑曲线值的基础上向上偏离不超过10%，向下偏离不超过15%。如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。本基金采用的投资策略包括:1、资产配置策略；2、主动管理型基金投资策略；3、指数基金投资策略；4、公募REITs投资策略；5、股票投资策略；6、港股投资策略；7、债券投资策略；8、证券公司短期公司债投资策略；9、资产支持证券投资策略；10、存托凭证投资策略。 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*X*95%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率*X*5%＋中债-综合全价（总值）指数收益率*(90%-X)+活期存款利率（税后）*10%，其中X即本基金各年的下滑曲线值，按招募说明书的规定执行。 |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 基金公司 | 摩根基金管理（中国）有限公司 |
| 基金托管人 | 招商银行股份有限公司 |