银华尊和养老2040三年持有混合发起式（FOF）Y(017370) - 概况
最后更新于：2026-04-22
| 基金简称 | 银华尊和养老2040三年持有混合发起式（FOF） | |
| 基金主代码 | 007780 | |
| 运作方式 | 契约型开放式 | |
| 合同生效日 | 2019-08-16 | |
| 总份额 | 9,423.99万 份 (2026-03-31) | |
| 投资目标 | 在长期战略目标资产配置框架下，通过实现当期资产收益的最大化，力求实现基金资产的长期增值和总收益的最大化。 | |
| 投资策略 | 本基金的目标日期是2040年，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金（此处混合型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度披露的定期报告中股票仓位均不低于基金资产的50%的混合型基金）和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种比例合计不超过60%；此后权益资产占比逐渐降低；随着目标日期临近，本基金将逐步降低权益资产的比例配置，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金（此处混合型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度披露的定期报告中股票仓位均不低于基金资产的50%的混合型基金）。为了对基金经理的投资行为进行约束，同时留出一定的空间避免对下滑曲线频繁调整，本基金设定股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金和商品基金投资比例区间为以下滑曲线为中枢上浮不超过10个百分点、下浮不超过15个百分点。本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 | |
| 业绩比较基准 | 2019年（含）到2025年（不含）本基金采用“沪深300指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×50%”作为业绩比较基准。 2025年（含）到2030年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×40%＋中债综合全价（总值）指数收益率×60%”作为业绩比较基准。 2030年（含）到2035年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×28%＋中债综合全价（总值）指数收益率×72%”作为业绩比较基准。 2035年（含）到2040年（含），本基金采用“沪深300指数收益率×22%＋中债综合全价（总值）指数收益率×78%”作为业绩比较基准。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为养老目标基金中基金，通过投资多种类别的资产，均衡配置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，实现风险的分散。本基金相对同类型的基金其预期风险较小。 | |
| 基金公司 | 银华基金管理股份有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国银行股份有限公司 | |
| 子基金简称 | 银华尊和养老2040三年持有混合发起式（FOF）A | 银华尊和养老2040三年持有混合发起式（FOF）Y |
| 子基金场内简称 | ||
| 子基金代码 | 007780 | 017370 |
| 子基金份额 | 8,754.44万 份 (2026-03-31) | 669.55万 份 (2026-03-31) |